В данной статье будет рассмотрен способ формирования инвестиционного портфеля по принципу, который предлагают, на мой взгляд, лучшие долгосрочные инвесторы в ПИФы — Эрдман и Марковиц...

По стратегии Марковица-Эрдмана предлагается разбить сумму Ваших инвестиций на две неравные части.

Первая часть составляет 30% от общей суммы вложений, их нужно положить в так называемую «пенсионную» часть портфеля (самые долгосрочные инвестиции).

Вторая часть — в 70% — это основная часть инвестиционного портфеля. Теория Марковица строится на том, чтобы инвестировать в разные части портфеля суммы в различных пропорциях.

Теперь рассмотрим каждую часть по-подробней. Первая часть портфеля — «пенсионная». Задача этой части портфеля банальна и проста.

Она должна обеспечить Вашу финансовую независимость к тому моменту, когда Вы прекратите заниматься активной деятельностью на финансовом рынке.


Куда инвестировать свои деньги в 2019 году?
Оборот инвестиций наших клиентов в 2018 году составил: $ 4 863 811 000 дол.. Узнать больше →

Обычно этот срок определяют не раньше чем через 20 лет после того, как Вы начнёте инвестирование на уровне 1000$ в месяц. Рекомендуется для пенсионной части выбирать надёжные индексные фонды.

Как сформировать инвестиционный портфель для ПИФов?

Как сформировать инвестиционный портфель для ПИФов?

Инвестируйте 30% от суммы ваших отчислений именно в «пенсионную» часть Вашего портфеля. Вы должны понимать, что основой этих капиталовложений является безопасность.

Вторая часть портфеля — «основная». Она создаётся для генерации и увеличения Ваших активов. Другими словами, накопление и увеличение Вашего основного капитала. Вкладывайте порядка 70% Ваших отчислений в несколько фондов акций или смешанных фондов.

Третья часть портфеля — «доходная». Она создаётся основываясь на Вашей прибыли, которая была получена благодаря основной части Вашего портфеля. Рекомендуются совершать следующие действия при создании доходной части.

Через год после первой инвестиции, нужно поместить порядка 50% Вашей прибыли от основной части в доходную.

Нужно всегда помнить, что доходная часть создаётся на основании 50% прибыли, которую ежегодно будет приносить Вам основная часть.

Пожалуй, это самая агрессивная часть Вашего портфеля, так как её задача получение максимальных доходов в максимально короткие сроки. Лучше всего инвестировать средства этой части в новые интервальные фонды акций, ПИФы с перспективой бурного роста...

-----
Понравилась статья? Пожалуйста, поделитесь с друзьями. Спасибо :)